Planificando su jubilación
A medida que aumenta la esperanza de vida, la planificación de una jubilación que podría durar un tercio de su vida plantea una serie de preguntas importantes. ¿Cómo puedo estar seguro de que tengo ingresos suficientes para mi jubilación? ¿Cuáles son mis opciones al jubilarme y cuál es la mejor para mí? ¿Cuál es la forma más eficiente de distribuir mi fondo de pensiones después de mi muerte?
El hecho es que no hay una respuesta simple a ninguna de estas preguntas. El panorama de las pensiones es complejo, con una legislación que cambia todo el tiempo, y todos tenemos diferentes circunstancias y actitudes frente al riesgo.
Recuerde que la inversión implica riesgo. El valor de las inversiones y los ingresos derivados de ellas pueden disminuir o aumentar y es posible que los inversores no recuperen el monto original invertido. El rendimiento pasado no es una guía del rendimiento futuro.
Nuestro proceso de 6 etapas para la planificación financiera personal
Utilizamos un proceso de 6 etapas para nuestros servicios de planificación financiera personal. Para comprender lo que implica cada etapa, eche un vistazo a nuestra serie de podcasts que abre cada paso del proceso de planificación financiera.
Etapa Uno
Nos tomamos el tiempo para conocerlo, para comprender el "qué" y el "por qué" de sus objetivos financieros. (Cassandra observa estricta confidencialidad en el manejo de sus datos)
Etapa Dos
Establecemos y recopilamos toda la información que necesitamos para obtener una posición actual completa de sus activos y pasivos actuales.
Etapa Tres
Analizamos minuciosamente sus circunstancias para identificar las posibilidades y oportunidades, pero también los peligros potenciales que pueden presentarse.
Etapa Cuatro
Creamos un plan claro para ayudarlo a alcanzar sus aspiraciones y metas.
Etapa Cinco
Pondremos en marcha tu plan personalizado.
Etapa Seis
Luego nos aseguraremos de realizar un seguimiento de su progreso y de monitorear y revisar constantemente. Estaremos tan involucrados como usted desea que lo estemos en la administración de su plan y estaremos felices de trabajar dentro de su marco de tiempo.