Planificación de inversiones
Encontrar el equilibrio adecuado de inversiones para administrar, preservar y hacer crecer sus activos financieros en un panorama de inversiones en constante cambio requiere una planificación y una reflexión cuidadosas.
Los clientes a menudo acuden a nosotros después de haber acumulado numerosas inversiones y fondos durante muchos años, pero es posible que no hayan considerado si están sobreexpuestos en algunas clases de activos o subrepresentados en otras.
Una estrategia de inversión sólida generalmente implica tener una cartera de inversiones a largo plazo en una variedad de clases de activos mientras se asegura de que se sienta cómodo con el equilibrio entre riesgo y recompensa. También debe tener en cuenta las necesidades financieras futuras de su familia, como las cuotas escolares o universitarias, y los impuestos adeudados.
Recuerde que la inversión implica riesgo. El valor de las inversiones y los ingresos derivados de ellas pueden disminuir o aumentar y es posible que los inversores no recuperen el monto original invertido. El rendimiento pasado no es una guía del rendimiento futuro.
Nuestro proceso de 6 etapas para la planificación financiera personal
Utilizamos un proceso de 6 etapas para nuestros servicios de planificación financiera personal. Para comprender lo que implica cada etapa, eche un vistazo a nuestra serie de podcasts que abre cada paso del proceso de planificación financiera.
Etapa Uno
Nos tomamos el tiempo para conocerlo, para comprender el "qué" y el "por qué" de sus objetivos financieros. (Cassandra observa estricta confidencialidad en el manejo de sus datos)
Etapa Dos
Establecemos y recopilamos toda la información que necesitamos para obtener una posición actual completa de sus activos y pasivos actuales.
Etapa Tres
Analizamos minuciosamente sus circunstancias para identificar las posibilidades y oportunidades, pero también los peligros potenciales que pueden presentarse.
Etapa Cuatro
Creamos un plan claro para ayudarlo a alcanzar sus aspiraciones y metas.
Etapa Cinco
Pondremos en marcha tu plan personalizado.
Etapa Seis
Luego nos aseguraremos de realizar un seguimiento de su progreso y de monitorear y revisar constantemente. Estaremos tan involucrados como usted desea que lo estemos en la administración de su plan y estaremos felices de trabajar dentro de su marco de tiempo.